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出租出借银行卡涉嫌犯罪吗?出租出借银行卡犯什么罪

今日律司
编辑于 2022-08-29
#网络金融纠纷

  在网络诈骗案件中,犯罪人员将诈骗所得进行隐蔽的一个重要方法就是利用多个银行卡快速转账,然后达成洗白的目的。这个过程中需要用到很多的不同开户人的银行卡,犯罪分子会以高价收购各种银行卡用来犯罪,因此如果我们在不知情的情况下出租出借银行卡就可能涉嫌犯罪了哦。

  一、出租出借银行卡涉嫌犯罪吗?

  按照《银行卡业务管理办法》明确规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用, 不得出租和转借。”因此,将自己的银行卡出租、买卖的行为已经违法。

  在实际案件中,买卖或出租自己的银行卡往往包括“四件套”—银行卡、身份证复印件、电话卡、U盾。这样就为犯罪分子用于诈骗、赌博、洗钱等犯罪提供了便利,也增加了公安机关查处犯罪的难度。

  买卖、出租银行卡违反了银行卡相关法律制度,其行为可能涉嫌妨帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖身份证罪等,甚至成为上游犯罪的共犯。

  二、出租出借银行卡具体罪名

  1、帮助信息网络犯罪活动罪

  《刑法》第二百八十七条之二:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

  2、妨害信用卡管理罪

  《刑法》第一百七十七条之一 :有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:“(二)非法持有他人信用卡,数量较大的”。

  3、买卖居民身份证罪

  根据《刑法》第二百八十条第三款规定:伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

  尤其如果明知是买卖、出借的银行卡是用于诈骗、赌博、洗钱等犯罪,有可能涉嫌共同犯罪。

  由于这类出借银行卡的犯罪是导致诈骗案件持续高发的重要根源,因此国家司法机关更加重视对帮信罪这类犯罪行为的打击。据小编了解,目前不少银行都开启了断卡行动,从而促使银行卡出售的个人行为减少。小编提醒天下没有免费的午餐,任何看似简单的赚钱方法背后一定有着不为人知的危险,如果因为占小便宜惹上官司留下案底才是真的因小失大。

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