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非法放贷罪立案标准

今日律司
编辑于 2022-10-10
#刑事犯罪辩护

  首先明确一点,普通的民间借贷并不属于非法放贷罪,因为非法放贷罪需要以营利的放贷行为持续一定的时间以上才会被定性为非法放贷,偶发并不持续的民间借贷虽然利息也蛮高,但是仍属于民间借贷范畴,那么刑法与最高院的司法解释中非法放贷罪立案标准是什么呢?

  一.非法贷款罪立案标准?

  非法放贷罪的立案标准如下

  1 .违法发放贷款超过100万元。

  2 .违法发放贷款造成直接经济损失超过20万元的。

  以上属于最高院关于非法放贷罪的司法解释中关于立案标准的设定,银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌以上情形之一的,应当立案追诉。

非法放贷罪立案标准

  二.非法放贷的构成要件

  1 .犯罪客体。 违法贷款罪侵害的对象是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。

  2 .犯罪的客观方面。 本罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,发放贷款,造成重大损失的行为。

  3 .犯罪主体。 本罪的主体是特别的主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位可以是本罪的主体。

  4 .犯罪的主观方面。 违法发放贷款罪主观上表现为过错,即行为人对其非法发放贷款行为可能引起的重大损失是由过错造成的。

  一般来说,年实际利率超过36%,而且满足一定的放贷数额或者两年内放贷10次以上,才会被判定为非法放贷罪,而如果年实际利率超过72%则会被判别成为黑恶犯罪,立案标准更低受罚更重,好了以上就是今日律司整理关于非法放贷罪立案标准的相关信息,如果法律咨询需求可免费留言详询。


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